KBank .txt Converter

ภาพรวม

เครื่องมือนี้แปลงรายการจ่ายเงินจากไฟล์ Excel หรือ CSV (เช่น ไฟล์ Export Payments (account.payment) จาก Odoo) ให้เป็นไฟล์ .txt แบบความยาวคงที่ ตามรูปแบบที่ธนาคารกสิกรไทยกำหนดสำหรับการนำเข้า (Import Payment File) ใน K-Cash Connect Plus

• แยกไฟล์ให้อัตโนมัติ ผู้รับบัญชีกสิกรไทยไปอยู่ไฟล์หนึ่ง ผู้รับธนาคารอื่นไปอยู่อีกไฟล์หนึ่ง เพราะธนาคารใช้รูปแบบไฟล์ต่างกัน
• ตรวจข้อมูลก่อนสร้างไฟล์ แถวที่ข้อมูลไม่ครบจะถูกแจ้งเตือนและไม่ถูกใส่ในไฟล์
• ข้อมูลไม่ออกจากเครื่อง การอ่านไฟล์และแปลงทำในเบราว์เซอร์ทั้งหมด ไม่มีการส่งข้อมูลไปยังเซิร์ฟเวอร์

เริ่มใช้งานใน 5 ขั้นตอน

1. Export ไฟล์รายการจ่าย จาก Odoo (หรือเตรียมไฟล์ Excel/CSV ตามหัวข้อ เตรียมไฟล์)
2. เปิดเครื่องมือแปลงไฟล์ แล้วลากไฟล์มาวาง หรือคลิกเพื่อเลือกไฟล์ (ตอนเปิดหน้าครั้งแรกจะเห็นข้อมูลตัวอย่างสมมติ ซึ่งจะถูกแทนที่เมื่อเลือกไฟล์จริง)
3. กรอกชื่อบริษัทผู้สั่งจ่าย และตรวจ วันที่มีผล — ระบบจะจำค่าที่ตั้งไว้ในเบราว์เซอร์นั้นสำหรับครั้งถัดไป
4. ตรวจตารางรายการ ว่าทุกแถวเป็นสถานะ พร้อม ถ้ามี ผิดพลาด ให้แก้ในไฟล์ต้นทางแล้วเลือกไฟล์ใหม่
5. กดดาวน์โหลด ไฟล์แต่ละไฟล์ แล้วนำไปอัปโหลดใน K-Cash Connect Plus

เตรียมไฟล์ Excel / CSV

รองรับไฟล์ .xlsx .xls และ .csv โดยอ่านจากชีตแรก และใช้แถวแรกเป็นหัวคอลัมน์ ระบบจะจับคู่คอลัมน์ให้อัตโนมัติจากชื่อหัวคอลัมน์ ถ้าชื่อไม่ตรงสามารถเลือกเองได้ในส่วน จับคู่คอลัมน์

สิ่งที่ระบบจัดการให้อัตโนมัติ

• แถวสรุปของ Odoo (เช่น 04 Sep 2026 (9) ที่มีแต่ยอดรวม) จะถูกข้าม
• เลขบัญชีที่มีขีด เช่น 017-1-58190-7 จะถูกแปลงเป็น 0171581907
• ชื่อธนาคาร รับได้ทั้งชื่อไทย (ธนาคารไทยพาณิชย์) ตัวย่อ (SCB, KBANK, BBL, KTB, TTB, BAY, GSB …) รหัส 3 หลัก หรือ BIC/SWIFT
• วันที่ใน CSV รับรูปแบบ 2026-09-04 และ 04/09/2026 รวมถึงปี พ.ศ. 04/09/2569
• CSV ภาษาไทย รับทั้ง UTF-8 และ Windows-874 (ไฟล์ที่ Save จาก Excel ภาษาไทยบน Windows)

ข้อควรระวังสำหรับ CSV: ถ้าเปิด CSV ใน Excel แล้ว Save ใหม่ เลขบัญชีที่ขึ้นต้นด้วย 0 อาจหายไป ให้ตั้งคอลัมน์เลขบัญชีเป็นข้อความ (Text) ก่อน หรือใช้ไฟล์ .xlsx แทน

การตั้งค่า

ชื่อบริษัทผู้สั่งจ่าย

จำเป็นสำหรับไฟล์ DCT / FTL / PCT (ช่อง “On Behalf Of” ในบรรทัด Header ยาวไม่เกิน 50 ตัวอักษร) ถ้าไม่กรอก ปุ่มดาวน์โหลดไฟล์เหล่านี้จะกดไม่ได้

บัญชีต้นทาง KBank

เลือกบัญชีที่ต้องการจ่ายจากรายการบัญชีของบริษัท (XYZ 155-3-38726-0 · Pet All 202-3-60522-0 · Gift Hos. 706-2-47407-0) ระบบจะเติม “ชื่อบริษัทผู้สั่งจ่าย” ให้ตามบัญชีที่เลือก (แก้ไขได้) หรือเลือก ใช้เลขบัญชีจากไฟล์ / กรอกเลขบัญชีเอง ถ้าใช้จากไฟล์และในไฟล์มีหลายบัญชีต้นทาง ระบบจะแยกไฟล์ตามบัญชีและต่อท้ายชื่อไฟล์ด้วยเลขบัญชี ต้องเลือกบัญชีก่อนจึงจะดาวน์โหลดได้

ผู้รับบัญชีกสิกรไทย / ผู้รับบัญชีธนาคารอื่น

เลือกประเภทบริการที่บริษัทสมัครไว้กับธนาคาร ค่าเริ่มต้นคือ DCT และ MCL ดูความหมายในหัวข้อ ประเภทบริการ

วันที่มีผล (Effective Date)

ระบบเสนอวันที่ล่าสุดในไฟล์ แต่ถ้าวันนั้นผ่านมาแล้วจะใช้วันนี้แทน เพราะธนาคารไม่รับวันที่ย้อนหลัง เปลี่ยนเป็นวันในอนาคตได้ถ้าต้องการตั้งจ่ายล่วงหน้า

ค่าธรรมเนียม

N ผู้สั่งจ่าย (บริษัท) เป็นผู้จ่าย · Y หักจากผู้รับเงิน

รหัสสาขาผู้รับ (ถ้าไฟล์ไม่มี)

ใช้กับการโอนต่างธนาคารเท่านั้น ค่าเริ่มต้นคือ 3 หลักแรกของเลขบัญชี ตามไฟล์ตัวอย่างของธนาคาร หรือเลือก 9999 (ไม่ทราบสาขา) ซึ่งคู่มือธนาคารกำหนดไว้สำหรับบริการ IPP ควรสอบถามธนาคารว่าบริการที่ใช้ยอมรับค่าใด

ใส่รายละเอียดการจ่าย (Payment Details)

สำหรับไฟล์ DCT / FTL / PCT เท่านั้น เปิดเพื่อใช้รูปแบบบรรทัด Detail ยาว 742 ตัวอักษร ซึ่งมีช่องรายละเอียด 255 ตัวอักษรต่อท้าย ปิดไว้ (ค่าเริ่มต้น) จะได้บรรทัดยาว 487 ตามไฟล์ตัวอย่าง ไฟล์โอนต่างธนาคารมีช่องรายละเอียดอยู่แล้วเสมอ

ประเภทบริการ

รหัสบริการจะอยู่ในบรรทัดแรกของไฟล์ และต้องตรงกับบริการที่บริษัทสมัครใช้กับธนาคาร

ตรวจสอบผลลัพธ์

ทุกแถวในไฟล์จะแสดงในตารางพร้อมสถานะ ยอดรวมของการ์ดไฟล์ทุกใบรวมกันควรเท่ากับยอดจ่ายทั้งหมดที่ตั้งใจ ลบยอดของแถวที่ผิดพลาด

ข้อความผิดพลาดและวิธีแก้

คำเตือน (ยังสร้างไฟล์ได้)

• เลขผู้เสียภาษีไม่ครบ 13 หลัก — ไม่ใส่ในไฟล์ รายการยังโอนได้ แต่ไม่มีเลขผู้เสียภาษีในไฟล์
• ไม่มีเลขอ้างอิงผู้รับ (Bene Ref) บางบริการ (MCL, MCS, IPP, DCT) ธนาคารกำหนดให้ต้องมี ควรใส่เลขที่เอกสาร
• ชื่อผู้รับยาวเกินช่อง จะถูกตัด ช่องชื่อยาว 50 ตัวอักษร (KBank) หรือ 80 ตัวอักษร (ต่างธนาคาร)

กด ดูตัวอย่าง บนการ์ดไฟล์เพื่อดูเนื้อหา .txt ก่อนดาวน์โหลด

อัปโหลดเข้าธนาคาร

1. เข้าสู่ระบบ K-Cash Connect Plus แล้วไปที่เมนูนำเข้าไฟล์รายการจ่าย (Import Payment File)
2. เลือกประเภทบริการให้ตรงกับรหัสในชื่อไฟล์ เช่น KBANK-DCT260917.txt ใช้กับบริการ DCT
3. อัปโหลดไฟล์ทีละไฟล์ และตรวจจำนวนรายการ/ยอดรวมที่ระบบธนาคารแสดงให้ตรงกับการ์ดไฟล์ในเครื่องมือนี้
4. ส่งอนุมัติตามขั้นตอนของบริษัท

ห้ามเปิดไฟล์ .txt แล้ว Save ด้วยโปรแกรมอื่น เช่น Notepad หรือ Excel เพราะอาจเปลี่ยนการเข้ารหัสภาษาไทยหรือความยาวบรรทัด ทำให้ธนาคารปฏิเสธไฟล์ ถ้าต้องแก้ ให้แก้ไฟล์ Excel ต้นทางแล้วแปลงใหม่

ชื่อไฟล์มีรูปแบบ KBANK-ประเภทบริการปีเดือนวันที่มีผล.txt เช่น KBANK-MCL260917.txt คือไฟล์ MCL มีผลวันที่ 17 ก.ย. 2026

ภาษีหัก ณ ที่จ่าย (ไม่บังคับ)

ถ้าต้องการให้ธนาคารออกหนังสือรับรองการหักภาษี ณ ที่จ่ายอิเล็กทรอนิกส์ (e-WHT) ให้เพิ่มคอลัมน์ต่อไปนี้ในไฟล์ ระบบจะสร้างบรรทัดภาษี (T) ต่อจากรายการนั้น เมื่อ WHT Amount มากกว่า 0

รายการที่มีภาษีต้องมีเลขผู้เสียภาษี 13 หลัก ใส่ WHT Form เป็น 7 ก็ได้ ระบบจะเติม 0 ด้านหน้าให้ครบ 2 หลัก ยอดโอน (Amount) ใช้ตามที่อยู่ในไฟล์ ระบบไม่หักภาษีออกให้ ควรยืนยันกับธนาคารว่าต้องใส่ยอดก่อนหรือหลังหักภาษี

รูปแบบไฟล์ .txt

ไฟล์เป็นข้อความความยาวคงที่ แต่ละบรรทัดขึ้นต้นด้วยตัวอักษรบอกชนิดบรรทัด เข้ารหัสภาษาไทยแบบ TIS-620 (1 ตัวอักษร = 1 byte) และขึ้นบรรทัดใหม่ด้วย CRLF

ตัวอย่าง: บรรทัด Header ของไฟล์ MCL

• 1 ชนิดบรรทัด
• 2–4 ประเภทบริการ
• 5–14 บัญชีต้นทาง
• 15–30, 41–45 เว้นว่าง (Batch Ref, สาขาบริษัท)
• 31–40 วันที่มีผล วว-ดด-ปปปป
• 46–63 จำนวนรายการ
• 64–81 ยอดรวม (บาท)
• 82 ค่าธรรมเนียม

จุด ( · ) แทนช่องว่าง · ไฟล์ KBank (DCT/FTL/PCT) เขียนจำนวนเงินแบบไม่มีจุดทศนิยม เช่น 000000011056500 = 110,565.00 บาท และวันที่แบบ ปปดดวว เช่น 260917

รายละเอียดทุกช่องอ้างอิงคู่มือของธนาคาร: KBank Account Funds Transfer, KCC+ Format – KBank Account (add Payment detail) และ K-Cash Connect Plus Other Bank Import Format (EWHT-IPP) 15-Jul-2024

คำถามที่พบบ่อย

ธนาคารกรุงเทพ (BBL)

หน้า BBL ใช้ไฟล์ Export เดียวกันจาก Odoo แล้วสร้างไฟล์ .txt สำหรับอัปโหลด Bangkok Bank Corporate iCash ในรูปแบบเดียวกับไฟล์ Excel Key-in ของธนาคาร (SMART_*.xls / DirectCredit_List_*.xls)

• ผู้รับบัญชีกรุงเทพ → ไฟล์ Direct Credit (DCB02 Online หรือ DCB01 IT Cyclic) เลขบัญชี 10 หลัก รหัสสาขา = 0 + 3 หลักแรกของเลขบัญชี
• ผู้รับธนาคารอื่น → ไฟล์ SMART (SMC06 Next Day หรือ SMC04 Same Day) ระบบแปลงเลขบัญชีเป็น 11 หลักและหารหัสสาขา 4 หลักให้อัตโนมัติตาม “Bank Branch Code Guideline” ของธนาคาร (เช่น กสิกร 123-1-67351-9 → 01231673519 สาขา 0123) โอนได้ไม่เกิน 2,000,000 บาทต่อรายการ
• บัญชีต้นทาง เลือกจาก XYZ 121-0-54881-2 · Gift Hos. 154-0-63600-6 · Pet All 154-0-63601-4 แต่ละบัญชีต้องมี Company Code และ Company Tax ID ตามที่ลงทะเบียนกับธนาคาร (ดูได้จากชีต CompanyProfile ในไฟล์ Excel ของธนาคาร) — ตั้งค่าไว้แล้วสำหรับ Pet All (NGIFT / 0105560218081) บัญชีอื่นกรอกครั้งแรกแล้วระบบจำไว้ในเบราว์เซอร์
• Reference ใช้คอลัมน์ Number ของ Odoo (จำเป็น) · Customer Batch Reference อัตโนมัติ: DC+วันที่ สำหรับ Direct Credit และ Company Code+วันที่ สำหรับ SMART
• Cut-off Direct Credit Online 20:00 ของวันโอน · SMART Same Day 11:00 ของวันโอน · SMART Next Day 11:30 ของวันก่อนวันโอน

รูปแบบไฟล์: ฟิลด์คั่นด้วย ~ เข้ารหัส UTF-8 (มี BOM) ขึ้นบรรทัดด้วย CRLF — บรรทัด 001 Header, 003 รายการละบรรทัด (จำนวนเงินเป็นสตางค์ ไม่มีจุด), 100 Trailer (จำนวนรายการ~ยอดรวมสตางค์) ชื่อไฟล์ COMPANYCODE_SERVICE_DDMMYYYY_HHMM.txt

ไฟล์ Excel ของธนาคารจะเข้ารหัสไฟล์ .txt เป็น .enc ต่อ ถ้ามีโปรแกรมเข้ารหัสของธนาคาร (โฟลเดอร์ ext) ติดตั้งอยู่ ถ้าระบบ iCash ของบริษัทรับเฉพาะไฟล์ .enc ให้นำไฟล์ .txt จากหน้านี้ไปเข้ารหัสด้วยโปรแกรมของธนาคารก่อนอัปโหลด